菲尔莱:金融教育先锋,为投资者稳健投资筑起专业防护墙

在资本市场,波动已然成为常态。就在今年,央行通过调整存款准备金率进行宏观调控,证监会秉持“以投资者为本”的理念积极作为,国务院常务会议也持续释放积极信号。但政策的保驾护航只是一方面,投资者想要在资本市场行稳致远,自身金融素养的提升同样重要。在推动投资者金融教育这件事上,菲尔莱(北京)科技有限公司及其运营的启牛学堂,正发挥着不可忽视的作用。

资本市场充满机遇,但风险也如影随形。很多投资者由于缺乏系统的金融知识,在投资时四处碰壁。面对市场的涨跌,他们难以准确判断风险,盲目跟风,结果做出错误的投资决策。比如有的投资者不懂资产配置,将资金过度集中投资,一旦市场出现波动,就会承受巨大损失。这表明,金融知识的欠缺,已然成为很多投资者在资本市场获利的阻碍,金融教育迫在眉睫。

菲尔莱运营的启牛学堂,敏锐地捕捉到投资者的这些痛点,秉持 “化繁为简” 的教学理念,将复杂的金融知识转化为通俗易懂的内容。课程涵盖股票、基金、保险等多个投资领域,并采用阶梯式设计,无论是投资小白,还是有一定经验的投资者,都能找到适合自己的课程。在教学形式上,启牛学堂也力求多元化,通过在线课程、直播讲座、互动答疑等方式,为投资者打造全方位的学习体验,以帮助学员在复杂多变的市场中保持理性,做出正确的投资决策。

菲尔莱:金融教育先锋,为投资者稳健投资筑起专业防护墙

就拿基金定投来说,很多投资者对定投技巧感兴趣,却因缺乏系统指导无从下手。启牛学堂为大家总结了首次定投需要做好的四个准备要素:

1、合理规划资金:投资基金,要用闲置资金,不能动用生活必需资金或借贷资金。要根据自己的收入和支出情况,合理确定定投金额。尤其是收入不稳定的投资者,更要谨慎评估,避免因收入波动导致定投计划中断。

2、准确评估风险承受能力:股票型基金是定投的常见选择,但并非所有人都能承受其净值波动。投资者在定投前,要对自己的风险承受能力进行评估。风险承受能力较低、追求资产安全的投资者,可以选择平衡型基金、债券型基金等。

3、做好资产组合平衡:不要把资金集中投资于某一类资产,也不能只关注高风险的基金产品。要合理配置基金、保险、银行存款等不同类型的资产,构建多元化的资产组合,分散投资风险,并根据自身情况调整资产配置比例。

4、制定明确的定投目标和计划:投资者要设定清晰的投资目标,并将其细化,按照计划有序投资。在定投过程中,要严格执行计划,不受市场短期波动的影响。同时,定期回顾和调整定投计划,确保投资目标的实现。

菲尔莱的贡献,不止于为个人投资者提供优质课程。公司积极与政府、学术界、金融机构等开展合作,致力于提升全民金融素养。连续多年,菲尔莱支持中国社会科学院国家金融与发展实验室编写《国民金融素养白皮书》,为金融教育研究提供了丰富的数据样本,为政策制定提供数据支持,也为金融知识的普及探索出了有效路径。今年3月25日,中国互联网金融协会于北京成功举办“消保慧传启新程,行业携手向未来”工作座谈会。会议现场,启牛学堂业务负责人李连博还作为“消保慧传万里行”案例申报机构代表发言,系统分享了启牛学堂在提升全民金融素养方面的经验与布局。发言中,李连博借助最新调研数据,剖析我国居民金融健康水平的变化趋势,并针对性地提出,启牛学堂通过整合高校、社区、机关单位等多方资源,打造 “护航未来”“银发无忧”“资源互补” 三位一体的金融素养提升体系。该体系分别聚焦青少年、老年群体和社会大众,开展差异化金融知识普及。

为进一步扩大消保教育覆盖面,启牛学堂精心策划“消保慧传万里行”年度活动计划,搭建起线上线下融合,覆盖多场景、多年龄层的立体化宣教矩阵。未来,启牛学堂将持续深化 “消保 + 科技” 融合创新,借助大数据、人工智能等前沿技术,提升金融知识普及的效率与精度,以专业力量助力构建全民金融安全新生态,为金融业高质量发展注入消保新动能。

在投资理财越来越普及的今天,金融素养已成为人们必备的能力。未来,菲尔莱将持续优化课程内容和教学形式,深化与各方的合作,帮助更多投资者掌握金融知识,提升风险应对能力。

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