安逸花教你识别洗钱三阶段,保护个人财产安全!

有一种“小忙”千万不能帮!

前不久,小张在某QQ群看到一则“江湖救急,日赚千元”的小广告,对方声称只是用小张在某平台的贷款额度,帮助对方贷一笔款,之后由对方来还款,小张就能得到上千元的报酬。小张很心动,于是按照对方指引进行了贷款操作。殊不知对方的目的竟然是为了洗钱,其还款的钱财属于涉电诈案件赃款。小张也因此成为了不法分子洗钱的帮凶,并受到了法律的制裁。

安逸花教你识别洗钱三阶段,保护个人财产安全!

近一段时间,在不少网络平台都出现了类似广告,不法分子会以急需一大笔资金为借口,通过许诺给予高额回报来吸引他人为其贷款。当受害者贷完款将资金转给不法分子后,不法分子再将自己通过非法途径获取的资金拿来偿还贷款,这样一来,他们的不法资金就可以轻松“漂白”。这种找他人先贷款自己又立马还款的操作,就是一个常见的洗钱方式。

众所周知,洗钱行为具有严重的社会危害性,它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉,而且对我国正常的经济秩序和社会稳定,具有极大的破坏作用。

我国早在2007年就已经通过并实施了《中华人民共和国反洗钱法》,但是由于网络日益发达、人民群众防范意识较弱,给不法分子带来了“便利”,以至于反洗钱的监管工作难度很大。对此,安逸花特别提示大家,帮别人贷款风险极大,一旦还款是来自网络电信诈骗等非法途径,就会被卷入洗钱犯罪案中。

一般来说,不法分子洗钱有三个阶段:

第一阶段:处置阶段

不法分子将非法渠道获取的资金通过存款、购买贵重物品或投资等方式引入到金融系统中。主要是为了将非法资金与合法资金混合在一起。

第二阶段:离析阶段

不法分子经过层层金融交易来隐匿资金来源,使非法资金的来源变得难以追踪,并在最大程度上进行分散。主要包括将资金转移到不同的银行账户进行多次转账交易、跨境转移资金等方式。

第三阶段:融合阶段

在不法分子掩盖了非法资金的来源后,再将资金投资于合法企业、购买不动产、进行股票交易或其他合法投资,为非法资金披上“合法”的外衣,从而将钱“漂白”。

由此,我们可以看出,洗钱手法复杂多样,无论是哪个阶段,通常以高额回报为诱饵,诱导人们深陷其中。所以,大家在日常生活中要提高反洗钱意识,保护自己的资金安全,全面助力“反洗钱”行动。

第一,要提高警惕,拒绝高额回报的诱惑,不出租、出借自己的银行卡、身份证、账户、电话卡、U盾等金融信息给他人;

第二,做任何金融交易,选择安全可靠的金融机构;

第三,不要用自己的账户,为他们转账、贷款、提现;

最后,遇到任何可疑情形,我们都要及时报警,共同助力“反洗钱”,守护资金安全。

【来源:经济界】凡本网注明“来源:经济界” 的所有作品,版权均属于经济界。如转载,须注明“来源:经济界”。违反上述声明者,本网将追究其相关法律责任。
Previous 2024-12-25 下午4:46
Next 2024-12-31 上午11:12

相关推荐

  • 东北旅游热下,健力宝电解质水的“圈粉”秘籍

    当下,东北旅游持续火爆,“尔滨”等地成为热门打卡地,吸引着全国各地的游客纷至沓来。在这片银装素裹的冰雪世界里,人们尽情领略着北国风光的壮美,然而,也面临着一系列因寒冷干燥气候带来的身体挑战,而健力宝渴了么清爽电解质水则成为了游客们旅途中的得力助手。 在东北的滑雪场,游客们迫不及待地踏上雪板,感受从雪道飞驰而下的刺激。但在享受这份激情的同时,身体却在大量出汗。…

    4天前
    0
  • 医美行业托底者朱春艳:修复美,晨曦医疗让形象成为第一名片

    美国《史密森尼》杂志曾针对颜值做过一个量化研究,得出了以下结论:职业生涯中颜值高的人比“长相难看”的同龄人要多赚13%。的确,在这个全民看脸的时代,美丽成为生活优势,颜值经济爆火,想变美的人越来越多,医美行业随之兴旺,让更多长相普通的人变美成为可能。但当下的医美行业,审美错觉、整形过度,千篇一律的网红脸,让人觉得失望,变美翻车的案例不在少数。 上述行业困境,…

    2025-01-23
    0
  • Stagwell (STGW) 收购 ADK 集团海外营销事业ADK Global旗下子公司股份 加强亚太地区网络的发展

    总部位于日本的ADK集团旗下的整合营销解决方案公司的加盟,将进一步加强Stagwell在近年来快速增长的亚太地区的影响力,并加速其全球扩张。   纽约、东京 — 2025 年 1 月 16 日 — 作为一家为营销变革而创立的定位行业挑 战者的企业网络Stagwell(纳斯达克股票代码:STGW),今天宣布了对ADK Holdings Inc.的负责…

    2025-01-17
    0
  • 无醇葡萄酒饮品——应酬、健身与饮酒欲望的福音

    无醇葡萄酒饮品——应酬、健身与饮酒欲望的福音 事实上,当今社会越来越多人注重养生,减少了饮酒量,而无醇葡萄饮品的出现,也渐渐成为了炙手可热的饮品。 就不能为健身减脂又爱喝酒的人酿造一款0卡0糖0酒精的酒吗? 当然可以! 对于试图减肥的人来说,图比克系列是一种健康的选择,所含的卡路里只有含酒精葡萄酒的四分之一,而这款珍藏0糖除了没有酒精,不论是颜色、香气、口感…

    2025-01-09
    0
  • 淮海中路商圈–品牌联名首发亮相 充分激发商圈迎新热力

    近日,淮海中路商圈“潮趣淮海 萌福迎新”系列跨年迎新活动火热进行中,吸引众多消费者前往打卡,进一步丰富了市民、游客的迎新购物体验,成为激发城市经济活力的新亮点。 淮海中路835号位于淮海中路商圈核心地段,目前以《冲呀!饼干人:王国》快闪店的面貌闪亮登场。即日起至2025年1月5日,消费者可至快闪店打卡、完成相关活动任务,领取游戏IP针对本次活动独家推出的特色…

    2025-01-04
    0